首尔调查人员表示，他们捣毁了一个利用移动支付应用和加密货币在韩国境内流转约1.5万亿韩元（约合1.02亿美元）的秘密资金转移网络。

据报道，经过长达数年的追踪调查，已有三人因违反该国外汇管理法被正式起诉。

资金如何在应用间流转

韩国海关称，该团伙通过微信支付和支付宝等平台收取客户资金，随后在境外购买虚拟货币。

这些数字货币被转入韩国境内的数字钱包，再通过多个银行账户兑换成韩元。

整个运作模式基础但谨慎：先接收海外现金或移动支付，随后在多个国家购买加密货币以避免单一监管机构追踪完整路径。

调查人员表示，最终资金被化整为零转入不同姓名的本地账户，整个活动时间跨度从2021年9月持续至去年6月。

用日常支出掩盖痕迹

据报道，该团伙将资金伪装成医美费用、留学支出和贸易款项等日常消费，以此掩盖资金来源。这些标签使资金流在表面上显得正常，帮助其规避常规审查。

银行转账被拆分为多笔小额合法支付，这种分层处理使得可疑活动更难被发现，直至海关人员通过跨账户和跨平台的数据拼凑出完整模式。

至此案件全貌浮现：这些并非孤立转账，而是一系列旨在清洗大额资金的关联交易。

当局的追缴成果

调查人员逮捕并移送了三名中国籍嫌疑人，指控其主导了该计划的主要操作。

记录显示审查期间共转移近1.5万亿韩元。当局已根据外汇交易法立案，并继续追查剩余资金流向。

本案凸显了跨境支付工具与加密货币市场结合的滥用风险。

近月来韩国监管机构持续收紧对移动钱包和交易所的管控，法院也允许在刑事调查中扣押加密资产。这样的法律环境为海关在发现可疑模式后采取行动提供了支撑。

头图来源：道洞察（Dao Insights），图表来自TradingView